Дипломная работа: Основания возникновения обязательства, виды обязательств

Содержание

ГЛАВА 1 ОБЯЗАТЕЛЬСТВО В ГРАЖДАНСКОМ ПРАВЕ
РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН
1.1 Основания возникновения обязательства, виды обязательств……
1.2 Перемена лиц в обязательстве………………………………………
1.3 Способы исполнение обязательств………………………………..
1.4 Основания прекращения обязательств……………………………
ГЛАВА 2 НЕУСТОЙКА КАК СПОСОБ ОБЕСПЕЧЕНИЯ
ИСПОЛНЕНИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ
2.1 Понятие неустойки, ее отличие от иных правовых понятий………
2.2 Виды неустойки по соотношению с убытками……………………..
2.3 Неустойка и реальное исполнение обязательства ………………….

ГЛАВА 3 ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА НАРУШЕНИЕ-
ГРАЖДАНСКО-ПРАВОВЫХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ
3.1 Понятие и значение ответственности ………………………………
3.2 Основания, формы и размер ответственности………………………
3.2.1 Возмещение убытков……………………………………………..
3.2.2 Неустойка………………………………………………………….
3.3 Моральный вред и другие формы ответственности…………………
Обязательство – гражданско-правовое отношение, в силу которого одна сторона (должник) обязана совершить в пользу другой стороны (кредитора) определенные действия (передать имущество, выполнить работу и т.п.), а кредитор имеет право требовать от должника исполненная его обязанностей.
Обеспечение исполнения обязательств - традиционный институт гражданского права. Такие способы обеспечения исполнения обязательств, как задаток, неустойка, поручительство и залог, были известны еще римскому праву. Необходимость их использования объяснялась тем, что кредитор имеет существенный интерес в том, чтобы быть уверенным в исполнении обяза¬тельств, и в том, чтобы обеспечить себе установление убытков, на возме¬щение которых он имеет право, в случае неисполнения обязательства, нако¬нец, кредитор заинтересован в том, чтобы побудить должника к своевре¬менному исполнению под страхом невыгодных для должника последствий в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства.
В соответствии с современным казахстанским законодательством для стимулирования должника к точному и неуклонному исполнению обяза-тельства, а также в целях предотвращения либо уменьшения размера нега-тивных последствий, которые могут наступить в случае его нарушения, обязательство может быть обеспечено одним из способов, предусмотрен¬ных Гражданским Кодексом Республики Казахстан, иными законами или соглашением сторон.
Неустойка (штраф, пени) - определенная законом или договором де-нежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неис-полнения или ненадлежащего исполнения обязательства.
Привлекательность неустойки, ее широкое применение в целях обес-печения договорных обязательств объясняются, прежде всего, тем, что она представляет собой удобное средство упрощенной компенсации потерь кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением должником своих обязательств. В этом смысле неустойке присущи следую-щие черты: предопределенность размера ответственности за нарушение обя-зательства, о котором стороны знают уже на момент заключения договора; возможность взыскания неустойки за сам факт нарушения обязательства, когда отсутствует необходимость представления доказательств, подтвер-ждающих причинение убытков и их размер; возможность для сторон по сво-ему усмотрению формулировать условие договора о неустойке, в том числе в части ее размера, соотношения с убытками, порядка исчисления, тем самым, приспосабливая ее к конкретным взаимоотношениям сторон и усиливая ее целенаправленное воздействие.
В выпускной работе рассмотрены некоторые юридические аспекты одного из способов обеспечения исполнения обязательств и одной из форм гражданско-правовой ответственности за нарушение обязательств – неустойки.
ГЛАВА 1 ОБЯЗАТЕЛЬСТВО В ГРАЖДАНСКОМ ПРАВЕ
РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН
1.1 Основания возникновения обязательства, виды обязательств

В силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.д., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.
Сторонами обязательства являются кредитор (управомоченное лицо) и должник (обязанное лицо).// 2
Содержание обязательства составляют права и обязанности его сторон. Принадлежащее кредитору субъективное право именуется правом требования, а лежащая на должнике обязанность – долгом.
Основания возникновения обязательства - это юридические факты, т.е. обстоятельства, с которыми нормы права связывают возникновение, изменение или прекращение правовых отношений.
Юридические факты делятся на действия (совершающиеся осознанно и по воле человека) и события (происходящие помимо воли людей, например, землетрясение)
Действия делятся на правомерные и неправомерные.
Все правомерные действия классифицируются на юридические акты и поступки.
Юридические акты - действия, которые направлены на достижение определенных юридических последствий (например, сделки).
Юридические поступки - действия, которые независимо от намерения лица влекут возникновение юридических последствий (например, опубликование автором своего произведения). Т.е. поступки непосредственно направлены на достижение иного, не юридического результата, однако, в силу предписания закона, ведут также к возникновению, изменению или прекращению гражданских прав и обязанностей.// 4
Существуют следующие (наиболее важные) основания возникновения обязательства:
1) Договоры и иные сделки, например, договор купли-продажи (договор), доверенность (сделка).
2) Административные акты, т.е. индивидуальные акты государственных органов. Например, лицензия, акт о приватизации, акт при заключении договора в обязательном порядке. На основании таких актов чаще всего возникает обязательство заключить договор.
3) Причинение вреда (деликт) и другие неправомерные действия. Причинение вреда, как правило, порождает обязательство по возмещению вреда. Другим неправомерным действием, выступающим основанием возникновения обязательства, является неосновательное обогащение. Лицо, которое без установленных законодательством или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество за счет другого, обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение).
4) Создание и использование различных объектов интеллектуальной собственности
5) Иные действия граждан и юридических лиц. Например, правомерные действия по предотвращению вреда личности или имуществу других лиц, когда эти действия проводились без поручения или согласия другого лица. Например, спасение чужого имущества при пожаре, и последующая травма спасающего. В таких случаях возникает обязательство по возмещению расходов и иного реального ущерба, понесенного спасающим.
6) События Соответственно, в результате договоров и сделок (и иных оснований возникновения обязательств) возникают обязательства. Согласно п. 2 ст. 379 ГК, к обязательствам, возникшим из договора, применяются общие положения об обязательствах (ст. 268-377 ГК), поскольку иное не предусмотрено правилами Главы 22 (Понятия и условия договора) и правилами об отдельных видов договоров, содержащимися в ГК.// 2
Виды обязательств
Обязательства можно разделить на солидарные и субсидиарные
Солидарное обязательство – обязательство со множественностью лиц, в силу которого каждый кредитор вправе требовать, а каждый должник обязан исполнять обязательство полностью
Субсидиарное обязательство - обязательство со множественностью лиц, в силу которого при неудовлетворении основ¬ным должником требования кредитора об ис¬полнении обязательства это требование мо¬жет быть заявлено в неисполненной части другому должнику (субсидиарному должнику).
Наряду с солидарным и субсидиарным, существует также долевое обязательство, которое распространяется, как правило, на учредителей (участников) по обязательствам юридических лиц (товарищество с ограниченной ответственностью, товарищество с дополнительной ответственностью и т.д.). в случае долевого обязательства на стороне должника выступает несколько лиц, причем каждый из них отвечает за свою долю.
Интересной разновидностью обязательств являются налоговые обязательства, которые предусматриваются Налоговым Кодексом РК.
Налоговое обязательство - это обязательство налогоплательщика перед государством, возникающее в соответствии с налоговым законодательством, в силу которого налогоплательщик обязан встать на регистрационный учет в налоговом органе, определять объекты налогообложения и объекты, связанные с налогообложением, исчислять налоги и другие обязательные платежи в бюджет, составлять налоговую отчетность, представлять ее в установленные сроки и уплачивать налоги и другие обязательные платежи в бюджет.// 6

1.2 Перемена лиц в обязательстве
Так как, как правило, в обязательстве два лица (кредитор и должник), то и перемену лиц в обязательстве можно подразделить на два основных вида:
1. перемена кредитора в обязательстве
2. перемена должника в обязательстве
Каждый из этих видов имеет свои особенности.
 при переводе на другое лицо долга по обязательству, обеспеченному залогом, залог прекращается, если залогодатель не дал кредитору согласия отвечать за нового должника.
 при переводе на другое лицо долга по обязательству, обеспеченному гарантией или поручительством, они прекращаются с переводом долга, если гарант или поручитель не дали кредитору согласия отвечать за нового должника.
 гарантия и поручительство прекращаются, если по наступлении срока исполнения обеспеченного им обязательства кредитор отказался принять надлежащее исполнение, предложенное должником или гарантом и поручителем.
 о переводе долгов на арендатора арендодатель обязан письменно уведомить своих кредиторов до заключения договора аренды, которые в случае несогласия с таким переводом вправе в течение трех месяцев со дня получения уведомления потребовать от арендодателя прекращения или досрочного исполнения соответствующих обязательств и возмещения убытков. Если в указанный срок какое-либо из этих требований не предъявлено, кредитор признается давшим согласие на перевод соответствующего долга на арендатора.
 Форма уступки требования (т.е. перехода прав кредитора к другому лицу) и перевода долга установлена законодательством РК (ГК). Уступка требования и перевод долга должны быть выполнены в той же форме, что и основное обязательство, а именно:
 уступка требования (или перевод долга), основанная на сделке, совершенной в письменной (простой или нотариальной) форме, должна быть совершена в соответствующей письменной форме;
 уступка требования (или перевод долга) по сделке, требующей государственной регистрации, должна быть зарегистрирована в порядке, установленном для регистрации этой сделки;
 уступка требования по ордерной ценной бумаге совершается путем индоссамента на этой ценной бумаге.// 3
Перемена лиц в обязательстве не влечет изменения срока исковой давности и порядка его исчисления.
















1.3 Способы исполнения обязательств
Согласно ст. 272 ГК РК «Обязательство должно исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями законодательства, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями».// 2
К способам обеспечения испол¬нения договорных обязательств, предусмотренных Гражданским Кодексом Республики Казахстан относятся: неустойка, залог, удержание имущества должника, поручительство, гарантия, задаток.
1. Неустойка - определенная законодательством или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.
2. Задаток - производимая при самом заключении договора уплата части денежной суммы, подлежащей передаче одним лицом другому за исполнение определенного действия, вытекающего из обязательства.
3. Залог - способ обеспечения исполнения обязательства, в силу которого кредитор (залогодержатель) имеет право, в случае неисполнения должником обеспеченного залогом обязательства, получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодатель).
Виды залога:
Ипотека - вид залога, при котором заложенное имущество остается во владении и пользовании залогодателя или третьего лица.
Заклад - вид залога, при котором заложенное имущество передается залогодателем во владение залогодержателем.
4. Гарантия - обязательство определенного лица, именуемого гарантом, перед кредитором другого лица (которое является должником) отвечать за исполнение обязательства этого лица частично или солидарно с основным должником.
5. Поручительство - обязательство определенного лица (поручителя) перед кредитором другого лица отвечать за исполнение обязательства этого лица полностью или частично субсидиарно с должником.
6. Удержание имущества должника - способ обеспечения исполнения обязательств, существо этого способа заключается в том, что кредитору, у которого находится вещь, подлежащая передаче должнику или указанному им лицу, предоставлено право в случае неисполнения должником в срок обязательства по оплате этой вещи или возмещение кредитору связанных с этой вещью издержек и других убытков удерживать ее у себя до тех пор, пока соответствующее обязательство должником не будет исполнено.// 5
Для стимулирования должника к точному и неуклонному исполнению обяза¬тельства в соответствии с современным казахстанским законодательством, а также в целях предотвращения либо уменьшения размера нега¬тивных последствий, которые могут наступить в случае его нарушения, обязательство может быть обеспечено одним из способов, предусмотрен¬ных Гражданским Кодексом Республики Казахстан, иными законами или соглашением сторон.
Наряду с традиционными способами обеспечения обязательств, кото¬рые всегда существовали в гражданском законодательстве, а именно: неус¬тойка, поручительство, задаток, залог, - Гражданский Кодекс включает в себя два новых (по сравнению с ГК 1964 г.) способа обеспечения обязательств, которые ранее не были известны нашему законодательству. Речь идет о банковской гарантии и удержании имущества должника. Все указанные способы обеспечения обя¬зательств различаются по степени воздействия на должника и методам дос¬тижения цели - побудить должника исполнить обязательство надлежащим образом. Поэтому от оптимального выбора кредитором способа обеспечения обязательства во многом будет зависеть и поведение должника.
В связи с этим необходимо учитывать особенности того или иного способа обеспечения обязательства и его возможности применительно к конкретным ситуациям. Скажем, неустойка и задаток одновременно пред-ставляют собой меры гражданско-правовой ответственности, и в качестве таковых ориентируют должника на исполнение обязательства в натуре под угрозой применения ответственности, которая носит реальный характер, поскольку взыскание неустойки или пени в фиксированном размере не тре-бует от кредитора больших усилий, как, например, в случае с возмещением убытков, где нужно обосновывать и доказывать их размер.//4
Залог, поручительство, банковская гарантия повышают для кредитора вероятность удовлетворения его требования в случае нарушения должни¬ком обеспеченного ими обязательства.
Выбор способа обеспечения обязательства во многом зависит и от су-щества этого обязательства. К примеру, для обязательств, возникающих из Договора займа или кредитного договора, более привлекательными выглядят такие способы, как залог, банковская гарантия и поручительство, в то время, если речь идет об обязательствах выполнить работу или оказать услугу, возникающих из договоров подряда, банковского счета и т.п., предпочтительнее использование неустойки, поскольку интерес кредитора заключается не в получении от должника денежной суммы, а в приобрете¬нии определенного результата.
Обеспечение обязательства любым из приведен¬ных способов также создает обязательственное правоотношение между кредитором и должником (или иным лицом, которое обеспечивает обяза¬тельство должника). Но это обязательство особого рода. Его специфика состоит в дополнительном (акцессорном) характере по отношению к обес¬печиваемому обязательству (главному, основному обязательству). Эта осо¬бенность обеспечительного обязательства, т.е. его дополнительный харак¬тер по отношению к основному обязательству, проявляется во многих мо¬ментах, которые нашли отражение в Гражданском Кодексе и ином законодательстве.
Во-первых, недействительность основного обязательства влечет за со¬бой недействительность обеспечивающего его обязательства, и напротив, недействительность соглашения об обеспечении исполнения обязательства не влияет на действительность основного обязательства.
Во-вторых, обеспечительное обязательство следует судьбе основного обязательства при переходе прав кредитора другому лицу, например, при уступке требования по основному обязательству.
В-третьих, прекращение основного обязательства, как правило, влечет и прекращение его обеспечения.// 3
Однако есть из этого правила и исключения. Например, имущество, находящееся в залоге, может стать предметом еще одного залога в обеспе-чение других требований (последующий залог). Последующий залог до-пускается, если он не запрещен предшествующими договорами о залоге. При ипотеке (залог недвижимости) допускается уступка кредито¬ром своих прав в отношении ипотеки без уступки прав по основному обя¬зательству. Совершенно особое положение среди способов обес¬печения обязательств занимает банковская гарантия: предусмотренное бан¬ковской гарантией обязательство гаранта перед бенефициаром не зависит в отношениях между ними от основного обязательства.
Принципиальное отличие положений об обеспечении исполнения обя-зательства, содержащихся в ГК, от ранее действовавшего законодательства состоит в том, что как законом, так и договором могут быть предусмотрены и иные способы обеспече¬ния обязательства.
В качестве способа обеспечения обязательства по договору купли-продажи товаров с его предварительной оплатой покупатель может пред-ложить продавцу включить в договор, условие о начислении процентов на сумму предварительной оплаты со дня получения этой суммы от покупате¬ля до фактической передачи товаров. Такое условие, конечно же, будет стимулировать продавца к своевременному исполнению обязан¬ности по передаче товаров покупателю.
В реальной банковской практике нередко встречаются случаи обеспе-чения заемных обязательств предварительным договором купли-продажи определенного имущества. При этом срок заключения основного договора купли-продажи устанавливается за пределами срока возврата кредита, а сумма невозвращенного займа с процентами рассматривается в качестве предварительной оплаты за имущество, подлежащее передаче покупателю по договору купли-продажи.//11
В договоре могут предусматриваться и иные способы обеспечения ис-полнения вытекающих из него обязательств. Главное, чтобы соответст-вующие условия договора не противоречили императивным нормам граж-данского законодательства.
Согласно ст. 367 ГК, основаниями прекращения обязательства являются:
1. Исполнение обязательства - исполнение, произведенное надлежащим образом, прекращает обязательство.
2. Предоставление отступного. По соглашению сторон обязательство может быть прекращено предоставлением взамен исполнения отступного (уплатой денег, передачей имущества и т.п.). Размер, сроки и порядок предоставления отступного устанавливаются сторонами.
3. Зачет. Обязательство прекращается полностью или в части зачетом встречного однородного требования, срок которого наступил либо срок которого не указан или определен моментом востребования. Для зачета достаточно заявления одной стороны. В случае уступки требования должник вправе зачесть против требования нового кредитора свое встречное требование к первоначальному кредитору. Зачет производится, если требование возникло по основанию, существовавшему к моменту получения должником уведомления об уступке требования, и срок требования наступил до его получения либо этот срок не указан или определен моментом востребования. Не допускается зачет требований:
 если по заявлению одной из сторон к требованию подлежит применению срок исковой давности и этот срок истек;
 о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью;
 о взыскании алиментов;
 о пожизненном содержании;
 в иных случаях, предусмотренных законодательством или договором.
4. Новация. Обязательство прекращается соглашением сторон о замене первоначального обязательства, существовавшего между ними, другим обязательством между теми же лицами, предусматривающим иной предмет или способ исполнения (новация). Новация не допускается в отношении обязательств по возмещению вреда, причиненного жизни или здоровью, и по уплате алиментов. Новация прекращает дополнительные обязательства, связанные с первоначальным, если иное не предусмотрено соглашением сторон.
5. Прощение долга. Обязательство прекращается освобождением кредитором должника от лежащих на нем обязанностей, если это не нарушает прав других лиц в отношении имущества кредитора.
6. Невозможность исполнения. Обязательство прекращается невозможностью исполнения, если она вызвана обстоятельством, за которое должник не отвечает. Действие настоящего правила не распространяется на денежные обязательства. В случае невозможности исполнения стороной обязательства, вызванной обстоятельством, за которое ни она, ни другая сторона не отвечают, она не вправе требовать от другой стороны исполнения по обязательству, если иное не предусмотрено законодательством или договором. При этом каждая сторона, исполнившая обязательство, вправе требовать возвращения исполненного. В случае невозможности исполнения должником обязательства, вызванной виновными действиями кредитора, последний не вправе требовать возвращения исполненного им по обязательству.
7. Издание акта государственного органа. Если в результате издания акта государственными органами, включая местные представительные и исполнительные органы (публичного акта), исполнение обязательства становится невозможным полностью или частично, обязательство прекращается полностью или в соответствующей части. Стороны, понесшие в результате этого убытки, вправе требовать их возмещения в соответствии с ГК. В случае признания в установленном порядке недействительным публичного акта, на основании которого обязательство прекратилось, обязательство восстанавливается, если иное не вытекает из соглашения сторон или существа обязательства и исполнение не утратило интерес для кредитора.
8. Смерть гражданина. Обязательство прекращается смертью должника, если исполнение не может быть произведено без личного участия должника либо обязательство иным образом неразрывно связано с личностью должника. Обязательство прекращается смертью кредитора, если исполнение предназначено лично для кредитора либо обязательство иным образом неразрывно связано с личностью кредитора.
9. Ликвидация юридического лица. Обязательство прекращается ликвидацией юридического лица (должника или кредитора), кроме случаев, когда законодательством исполнение обязательства ликвидированного юридического лица возлагается на другое юридическое лицо (по обязательствам, возникающим вследствие причинения вреда жизни и здоровью и др.). Прекращение деятельности или реорганизация государственных органов, включая местные представительные и исполнительные органы, не влечет прекращения обязательств, в которых такие органы являлись должниками. Исполнение указанных обязательств возлагается на орган, в распоряжении которого находятся средства бюджета, если иное непредусмотрено решением о прекращении деятельности или реорганизации соответствующих органов.
10. По требованию одной из сторон в случаях, предусмотренных законодательством.
11. По основаниям, предусмотренным законодательством, например:
• Нахождение долгового документа у должника удостоверяет, пока не доказано иное, прекращение обязательства
• После продажи имущества и распределения вырученных от продажи денег между кредиторами несостоятельный должник освобождается от исполнения оставшихся обязательств и иных требований, предъявленных к исполнению и учтенных при признании юридического лица банкротом. Несостоятельный должник не получает освобождение от обязательств в случае, если он скрыл или передал в целях сокрытия другому лицу в течение года до начала ликвидационного производства часть своего имущества, утаил или сфальсифицировал необходимую отчетную информацию, включая бухгалтерские книги, счета, документы.
• При отказе плательщика постоянной ренты от дальнейшей выплаты ренты путем ее выкупа, обязательство по выплате ренты не прекращается до получения всей суммы выкупа получателем ренты, если иной порядок выкупа не предусмотрен договором.
• Помимо общих оснований прекращения обязательств, предусмотренных в ГК, договор страхования прекращается досрочно в случаях:
1) когда перестал существовать объект страхования;
2) смерти застрахованного, не являющегося страхователем, когда не произошла его замена;
3) отчуждения страхователем объекта имущественного страхования, если страховщик возражает против замены страхователя, а договором или законодательными актами об обязательном страховании не установлено иное;
4) прекращения в установленном порядке предпринимательской деятельности страхователем, застраховавшим свой предпринимательский риск или гражданско-правовую ответственность, связанную с этой деятельностью;
5)когда возможность наступления страхового случая отпала, и существование страхового риска прекратилось по обстоятельствам иным, чем страховой случай.
• Помимо общих оснований прекращения обязательств, предусмотренных в ГК, договор поручения прекращается досрочно в случаях:
1) отмены поручения доверителем;
2) отказа поверенного;
3) смерти доверителя или поверенного, признания кого-либо из них недееспособным, ограниченно дееспособньм или безвестно отсутствующим.// 2, 3
• Помимо общих оснований прекращения обязательств, предусмотренных в ГК, договор доверительного управления прекращается досрочно в случаях:
1) смерти гражданина - доверительного управляющего, объявления его умершим, признанием его недееспособным или ограниченно дееспособным, безвестно отсутствующим; ликвидацией юридического лица - доверительного управляющего;
2) отказа доверительного управляющего или учредителя в связи с невозможностью для доверительного управляющего лично осуществлять управление доверенным имуществом;
3) отказа учредителя от исполнения договора, при условии выплаты доверительному управляющему убытков и вознаграждения, если оно предусматривалось договором;
4) отказа доверительного управляющего в случае несообщения ему о передаче в управление обремененного залогом имущества с выплатой ему вознаграждения, если оно предусматривалось договором.
• Если договором купли-продажи предусмотрена обязанность продавца передать покупателю определенный набор товаров в комплекте (комплект товаров), обязательство считается исполненным, и прекращенным с момента передачи всех товаров, включенных в комплект.
13. По основаниям, предусмотренным договором.
Если законодательством или договором предусмотрен срок действия договора, окончание этого срока влечет прекращение обязательств сторон по договору. При расторжении договора обязательства сторон прекращаются.
Закон не допускает односторонний отказа от исполнения обязательств (ст. 273 ГК), за исключением случаев, предусмотренных законодательством или договором. Некоторые из таких исключений оговариваются в ГК РК, например, в ст. 404.// 3
ГЛАВА 2 НЕУСТОЙКА КАК СПОСОБ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ИСПОЛНЕНИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ
2.1 Понятие неустойки, ее отличие от иных правовых понятий

Неустойка (штраф, пени) - это определенная законодательством или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.
Понятие «неустойка» является более общим чем понятия «штраф» и «неустойка».
• Пеня представляет собой неустойку, которая применяется за просрочку исполнения обязательства за определенный период времени. Пеня исчисляется в процентном соотношении к сумме обязательства за каждый определенный период просрочки исполнения обязательства. Например, Временным положением о безналичных расчетах в Республике Казахстан за просрочку банком исполнения обязательства по перечислению денег по поручению клиента предусматривается пеня в размере 0,5 % от суммы платежа за каждый день просрочки.
• Штраф представляет собой неустойку в твердой сумме или в определенно установленном процентном размере от суммы обязательства. Например, за нарушение условий договора о комплектности, качестве или ассортименте может предусматриваться неустойка (штраф) в размере 1000 тенге или 1 % от суммы обязательства за каждой нарушение.
Неустойка:
• устанавливается на случай неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, например, нарушения срока исполнения (просрочки), нарушения условий договора о качестве, комплектности, ассортименте, упаковке продукции и т.д.
• является способом обеспечения исполнения обязательства, поэтому для требования кредитора об уплате неустойки достаточно нарушения должником обеспечиваемого обязательства, и это требование не связано с причинением кредитору убытков.
• является мерой ответственности, поэтому для ее взыскания необходимо наличие условий привлечения должника к ответственности за нарушение обязательства. Условия для привлечения должника к ответственности (т.е. взыскания неустойки) различаются в зависимости от того, обеспечивается ли неустойкой обязательство связанное или не связанное с предпринимательской деятельностью. По общему правилу, ответственность за нарушение обязательств наступает при наличии вины должника. В то же время, ответственность за нарушение обязательств, связанных с предпринимательской деятельностью, наступает вне зависимости от вины должника, если иное не установлено договором или законодательством.// 6
Неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законодательством или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности, в случае просрочки исполнения (ст.293 ГК РК).//2
Нам представляется излишним сохранение в нем указания на частный случай применения неустойки – просрочку исполнения, поскольку просрочка ничем не отличается от других видов нарушения договора.
На практике квалификация денежной суммы, уплачиваемой одной стороной по договору другой, иногда вызывает затруднения.
По одному делу, рассмотренному в порядке надзора Верховным судом (ВС) РК, было установлено, что ответчик своевременно не вывез со станции поступивший в его адрес груз, за что железная дорога требовала взыскать с него плату за хранение груза в пятикратном размере. Облсуд снизил сумму иска по мотиву чрезмерности размера санкции. ВС отметил, что ошибка облсуда состоит в том, что повышенная плата за хранение груза была расценена им как своеобразная неустойка. Между тем повышенная плата в данном случае устанавливается законодательством не с целью борьбы с правонарушениями, а чтобы компенсировать дополнительные расходы дороги по хранению груза, эксплуатации складских помещений и т.п. // 9
Пункт 1 статьи 353 ГК предусматривает: За неправомерное пользование чужими деньгами в результате неисполнения денежного обязательства либо просрочки в их уплате, либо их неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежит уплате неустойка. Размер неустойки исчисляется, исходя из официальной ставки рефинансирования Национального Банка Республики Казахстан на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части.// 2
В процитированной статье используется термин неустойка, который заменил ранее употреблявшийся вместо него термин проценты.
В связи с этим исчезли формальные основания для дискуссии: что из себя представляют проценты – разновидность неустойки или форму убытков. От ответа на этот вопрос зависели определенные практические последствия – например, возможность снижения взыскиваемых сумм процентов. Однако замена терминологии отнюдь не делает ясным научный ответ на вопрос о подлинной природе санкции за пользование чужими деньгами.
Взгляды, существующие в гражданско-правовой науке на природу этой санкции (в гражданском законодательстве РФ это проценты за пользование чужими денежными средствами) довольно полно представлены в статье Л.А. Новоселовой. Одна из выделенных ею групп авторов (Л.А. Лунц, И.Б. Новицкий, М.И. Брагинский, М. Розенберг), рассматривает уплату процентов как плату за пользование чужим капиталом. В этом случае применяются правила исполнения основного обязательства, а не меры ответственности. В частности, проценты должны взыскиваться и при просрочке возврата денежных средств, допущенной без вины гражданина по обязательству, не связанному с осуществлением предпринимательской деятельности. (Напомним, что в силу пункта 2 статьи 359 ГК, ответственность при осуществлении предпринимательской деятельности наступает без вины - А. Д.). Другая группа авторов (О.Н. Садиков, В.Белов) видит в уплате процентов способ возмещения убытков. Для третьей группы (Э. Гаврилов, А. Попов) уплата в процентах есть форма неустойки. Наконец, ряд авторов (Б.Пугинский, В. В. Витрянский) предлагает относить уплату процентов к нетипичным, специальным мерам гражданско-правовой ответственности, без раскрытия характера такой нетипичности.//12
Л.А. Новоселова приводит убедительные, на наш взгляд, аргументы в пользу того, что уплату процентов следует считать формой гражданско-правовой ответственности (процентный рост денежных средств не является необходимым следствием какого бы то ни было денежного обязательства; уплата процентов при просрочке возврата долга может рассматриваться как дополнительное обременение должника; проценты "увязываются" в тексте закона с такими понятиями, как неисполнение денежного обязательства, неправомерность и др.).
Новизна позиции Л.А. Новоселовой – в обосновании утверждения, что проценты – это не просто форма ответственности, но мера, отличная от неустойки и убытков. Следует согласиться с мнением о различии между неустойкой, выраженной в процентах, и процентами за просрочку исполнения денежного обязательства. Проценты, установленные законодательством или договором за несвоевременный возврат денежных средств, в от
личие от процентов за пользование чужими денежными средствами являются разновидностью неустойки.//15
Правовая природа неустойки иная, чем у другого дополнительного обязательства - отступного.
В настоящее время закон (п. 1 ст. 354 ГК) позволяет сторонам определить в договоре, что уплата неустойки освобождает должника от исполнения обязательства в натуре.
Различие между неустойкой, которая освобождает должника от исполнения обязательства, и отступным состоит, прежде всего, в том, что за требованием о взыскании неустойки всегда стоит принудительная сила государства; уплата отступного – результат исключительно доброй воли должника. Поэтому неустойку можно потребовать через суд, а отступное нельзя. Кроме того, такая неустойка не исключает взыскания убытков, а уплата отступного - исключает. Наконец, отступное освобождает должника от исполнения обязательства, а подобная неустойка – от такого последствия неисполнения обязательства, как необходимость продолжать исполнение после его нарушения.
Проведение разграничения неустойки и близких ей понятий имеет практическое значение. В частности, гражданское законодательство не позволяет суду снижать размер взыскиваемых убытков, а снижение размера неустойки законодательством допускается.
Важным качеством неустойки и ее преимуществом для кредитора является то, что она взыскивается независимо от того, привело ли нарушение договора к возникновению убытков у кредитора. Поэтому статья 293 ГК РК предусматривает, что по требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.// 4
Неустойка – это денежная сумма, а не иные материальные ценности. Поэтому если в договоре предусмотрено взыскание какого-либо имущества, то такой способ обеспечения договора следует отнести к иным способам обеспечения обязательств, которые прямо не называются ГК, но могут быть предусмотрены законодательством или договором (там же, п.1 ст. 292).
Необходимо отметить, что как в нормативных правовых актах, так и в договорах существует разнобой при наименовании денежных сумм, подлежащих взысканию в качестве санкции.
Термин неустойка полисемичен (многозначен). Он применяется и в качестве родового понятия, и, иногда, как видовое – в частности, как равнозначное термину штраф. Порой оба они рассматриваются как синонимы.
Однако часто одни и те же термины по мнению А.Диденко, используемые в нормативных правовых актах, оказываются наполненными разным содержанием. Он предлагает следующие определения пени, неустойки и штрафа, как разновидностей общего понятия неустойки.
Пеня - уплачиваемая стороной, нарушившей обязательство, определенная законодательством или договором денежная сумма, размер которой находится в прямой зависимости от длительности просрочки исполнения обязательства.
Штраф - уплачиваемая стороной, нарушившей обязательство, определенная законодательством или договором денежная сумма, которая устанавливается в твердом размере, не связанном с ценой нарушенного обязательства и не зависящим от длительности просрочки исполнения обязательства.
Неустойка - уплачиваемая стороной, нарушившей обязательство, определенная законодательством или договором денежная сумма, размер которой не зависит от длительности просрочки исполнения обязательства, но находится в прямой зависимости от цены нарушенного обязательства.// 11
Таким образом, под термин пеня подпадает, напр., неустойка по 1000 тг. за каждый день просрочки, уплачиваемая подрядчиком за несвоевременное устранение дефектов в работах и конструкциях, или 200% годовых за пользование чужими денежными средствами, ибо единственно существенным специфическим признаком перечисленных санкции является зависимость размера уплачиваемой денежной суммы от определенной законом или договором длительности просрочки стороной исполнения обязательства.
Законодательство часто не выдерживает единства терминологии, одинаково именуя различные санкции или же по-разному - одни и те же.
Так, Временный Устав железных дорог РК, утв. Постановлением Правительства РК от 18.01.96 г., все виды санкций, используемых в договоре железно - дорожной перевозки, именует штрафом.
В соответствии с уставом:
1) грузоотправитель уплачивает дороге штраф за невыполнение графика
перевозок по 675 тг. за вагон (ст. 122);
2) ж. д. уплачивает грузополучателю штраф за просрочку доставки груза в размере 5% от платы за перевозку за каждые сутки просрочки (ст. 129);
3) за опоздание пассажирского поезда ж. д. уплачивает штраф пассажиру в размере 3% от стоимости билета за каждый час задержки по ее вине (ст. 145);
4) за перегруз вагона или контейнера сверх вместимости грузоотправитель уплачивает дороге штраф в размере 5-кратного тарифа за перевозку данного груза (ст. 138) и т. д.
Строго говоря, перечисленные санкции должны обозначаться разными терминами: в первом случае - штраф, во втором и третьем - пеня, в четвертом - неустойка, в узком значении этого слова.
Более терминологически точно "Положение о поставках продукции", утв. постановлением Кабинета Министров РК от 19.06.92 г.
В частности, в его пункте 43 правильно использованы термины пеня и неустойка:
За просрочку поставки свыше 10 дней или недопоставку продукции поставщик уплачивает покупателю неустойку в размере 20% от стоимости недопоставленной в срок продукции по отдельным наименованиям номенклатуры (ассортимента). За просрочку поставки продукции до 10 дней поставщик уплачивает покупателю пеню в размере 1% от стоимости продукции за каждый день просрочки.// 7
Упомянутые здесь термины применены с учетом критериев зависимости размера санкций: в одном случае - от длительности просрочки (пеня), в другом - от цены нарушенного обязательства (неустойка).
Кредитору важно правильно определить построение санкций, устанавливаемых в договоре, потому что тот или иной способ построения неустойки может по разному воздействовать на интересы участников договора. Например, для нарушений, связанных с просрочкой исполнения обязательства, наиболее действенным средством является установление пени в том значении, которое предложено выше.
Иногда в договоре целесообразно дифференцировать размер неустойки в зависимости от факта добровольности ее уплаты.
В соответствии со статьей 294 ГК соглашение о неустойке должно быть совершено в письменной форме, независимо от формы основного обязательства. Причем несоблюдение данного требования влечет недействительность соглашения о неустойке.//2

2.2 Виды неустойки по соотношению с убытками

Основное деление видов неустойки можно провести по основанию их возникновения и порядка определения их размера - законодательством или соглашением сторон о неустойке. Когда размер неустойки определяется законодательным актом, говорят о законной или нормативной неустойке, когда договором – о добровольной или договорной.
По общему правилу убытки взыскиваются в части, не покрытой неустойкой. Именно этот вид неустойки называется зачетной неустойкой, при которой размер взысканной неустойки зачитывается в размер взыскиваемых убытков. В то же время законодательством или договором могут предусматриваться случаи, когда допускается взыскание только неустойки, но не убытков; когда убытки могут быть взысканы в полной сумме сверх неустойки; когда по выбору кредитора могут быть взысканы либо неустойка, либо убытки. Именно по этим характеристикам различаются между собой исключительная, штрафная и альтернативная неустойки.
Основной формой гражданско-правовой ответственности является возмещение убытков.
Неустойка, как было отмечено выше, взыскивается независимо от того, возникли ли у потерпевшего убытки. Поэтому напрашивается вывод о том, что это две самостоятельные, не зависимые друг от друга меры, обеспечивающие интересы кредитора, и если у кредитора возникли убытки вследствие нарушения договора должником и за это нарушение предусмотрена неустойка, то кредитор вправе претендовать на получение и суммы убытков, и неустойки.// 3
Однако законодательство подходит более гибко к решению вопроса о соотношении между убытками и неустойкой.
Статья 351 ГК называет четыре вида неустойки по соотношению с убытками:
1) возмещение убытков в части, не покрытой неустойкой. Данная неустойка является общим правилом, т. е. применяется, если в законодательстве или договоре нет никаких специальных указаний по поводу соотношения убытков и неустойки. Такая неустойка именуется зачетной;
2) взыскание только неустойки, но не убытков. Такая неустойка именуется исключительной;
3) взыскание убытков в полной сумме сверх неустойки. Такая неустойка именуется штрафной;
4) взыскание либо убытков, либо неустойки, по выбору кредитора. Такая неустойка именуется альтернативной.//2
Остальные виды неустойки могут быть предусмотрены законодательством или договором;
Так, если в результате нарушения у кредитора возникли убытки в сумме 10000 тг. и за данное нарушение предусмотрена неустойка в сумме 8 000 тг., то при зачетной неустойке кредитор получит 8 000 тг. неустойки и 2 000 тг. убытков (на которые размер убытков превышает размер неустойки); при исключительной - 8 000 тг. неустойки; при штрафной - 10 000 тг. убытков и 8000 тг. неустойки; при альтернативной - или 8 000 тг. неустойки, или 10 000 тг. убытков.
По ранее действовавшему законодательству, расчет взыскиваемой суммы в том случае, когда кредитор требовал возмещения убытков и уплаты неустойки, осложнялся еще и тем обстоятельством, что на требования о возмещении убытков распространялся общий срок исковой давности, а на требования о взыскании неустойки - сокращенный.
В настоящее время общий трехгодичный срок исковой давности распространяется в равной мере на требования о взыскании и убытков, и неустойки.
Статья 297 ГК позволяет суду уменьшить размер взыскиваемой неустойки, если она чрезмерно велика по сравнению с убытками кредитора.
Суд также может учесть степень выполнения обязательства должником и заслуживающие внимания интересы должника и кредитора.//4
Подобная норма содержалась и в ГК КазССР 1963 г. В комментариях данной нормы обязательно указывалось, что право уменьшения неустойки принадлежит суду и арбитражу, но не сторонам, которые не вправе были по своему соглашению уменьшить подлежащую уплате неустойку.
Современное законодательство не допускает подобного истолкования, т. к. коренным образом изменился подход к осуществлению и защите гражданских прав. Статья 8 ГК РК позволяет гражданам и юридическим лицам по своему усмотрению распоряжаться принадлежащими им гражданскими правами, в том числе правом на защиту, из чего следует возможность уменьшения объема притязаний по воле заинтересованного лица.
Практика обычно учитывает при снижении неустойки следующие обстоятельства: соотношение размера неустойки и размеров причиненного вреда, характер правонарушения, степень выполнения обязательства, финансовое положение должника, степень вины должника и т.д.
Суд может только уменьшить неустойку, но не отказать в ее взыскании. Размер, до которого может быть уменьшена неустойка, законом не регламентирован.
Суды пользуются двумя одинаково правомерными способами уменьшения неустойки: или снижают абсолютную величину неустойки, подлежащей взысканию (напр.: снизить неустойку с 8000 тг. до 5000 тг.), или указывают процент снижения (напр.: уменьшить размер присуждаемой неустойки на 80%).
Поскольку закон специально не оговаривает запрещение снижать какую-либо из разновидностей неустоек, следует прийти к выводу о праве суда снижать любую неустойку (зачетную, штрафную и пр.).
Размер договорной неустойки за нарушение обязательства всецело зависит от соглашения сторон. Что касается законной неустойки, то ее размер определен в нормативных правовых актах, однако, стороны могут повысить ее по взаимному согласию. Суд не вправе понудить одну из сторон к повышению размера неустойки, если она с таким повышением не согласна.//7
Для взыскания неустойки установлено общее основание гражданско-правовой ответственности - наличие вины должника в неисполнении или
ненадлежащем исполнении обязательства. Исключением из этого правила статья 359 ГК называет ответственность, наступающую при осуществлении ....